如果说永赢先锋半导体智选C是在芯片设计和制造环节发力，那中信建投智信物联网C更像是把这些芯片用起来的那一环。同样是科技主线，一个专注‘造芯’，一个专注‘用芯’。我持有中信建投智信物联网C有一段时间了，发现它特别强调AI应用场景的拓展，比如AI穿戴设备、直播带货、虚拟人、AIPC这些，背后都需要高性能芯片支撑，但它的落脚点不在晶圆厂，而在终端生态。它的持仓主题包括AI算力、GPU、国产软硬件、信创产业，也涉及DeepSeek、ChatGPT、华为HMS等具体合作生态，前十大重仓股里有德明利、慧辰股份、并行科技这些技术驱动型企业。近一个月收益27%，连续三天上涨，跑赢多数同类基金，说明市场对应用端的热情起来了。相比之下，半导体智选可能更偏上游，波动会更受制程突破和库存周期影响；而物联网这只，则跟着AI落地的进度走，弹性来自用户渗透和商业化速度。两者都能代表中国科技的进步方向，一个硬，一个活。我觉得现在这个阶段，光有芯片不够，还得看谁能把它用好。所以我选择继续持有中信建投智信物联网C，并关注它在AI手机和智能驾驶场景中的进一步绩效。